Kalkulator average down

Apa itu average down calculator?

Average down calculator adalah alat yang menghitung biaya rata-rata (average cost) Anda, yaitu satu harga rata-rata tertimbang di balik setiap saham yang telah Anda beli pada lebih dari satu harga. Metrik yang dihitungnya, yang juga disebut cost basis atau average saham Anda, bukanlah harga pembelian pertama atau pembelian terakhir Anda: melainkan total uang yang telah Anda tanamkan dibagi total saham yang Anda pegang. Ketika Anda membeli lebih banyak saham pada harga di bawah average Anda saat ini, average tersebut turun, dan menurunkannya secara sengaja itulah yang dimaksud dengan averaging down. Kalkulator ini mengambil setiap pembelian yang Anda masukkan, pada harga dan ukuran berapa pun, termasuk fractional shares, dan mengembalikan satu harga rata-rata di baliknya, ditambah harga break-even setelah biaya diperhitungkan, dan jika Anda menambahkan harga hari ini, laba atau rugi belum terealisasi Anda.

Mengapa average down calculator penting untuk investing?

Average down calculator penting untuk investing karena average cost Anda adalah garis pembatas antara laba dan rugi pada sebuah posisi, dan itulah angka yang Anda pertimbangkan sebelum memutuskan untuk menambah, menahan, atau menjual. Di atas average Anda, posisi berada dalam kondisi untung (hijau); di bawahnya, dalam kondisi rugi (merah). Mengetahui secara pasti di mana garis itu berada, setelah beberapa kali pembelian pada harga yang berbeda, itulah yang mengubah perasaan samar "saya sedang rugi di posisi ini" menjadi angka yang bisa Anda tindaklanjuti. Menebak angka ini, atau berpatokan pada harga pembelian pertama, adalah cara investor meyakinkan diri untuk membeli lebih banyak saham yang sedang turun tanpa memeriksa dampak sebenarnya terhadap break-even mereka.

Investor menggunakan kalkulator ini pada saat pengambilan keputusan, ketika masih ada pilihan yang bisa diambil. Anda memakainya sebelum menambah pembelian kedua atau ketiga, untuk melihat sejauh mana hal itu akan menarik average dan break-even Anda, serta untuk memeriksa seberapa besar rebound yang dibutuhkan agar Anda kembali impas. Mendasarkan keputusan itu pada weighted average yang sebenarnya, bukan pada angka bulat yang penuh harapan, adalah disiplin dasar dalam investing, karena average yang lebih rendah pada posisi yang lebih besar hanya menjadi kabar baik jika posisi tersebut pulih.

Bagaimana cara menggunakan average down calculator untuk saham?

Untuk menggunakan average down calculator, masukkan jumlah saham dan harga setiap pembelian yang telah Anda lakukan, tambahkan harga pasar hari ini dan biaya apa pun jika ada, dan alat ini akan mengembalikan weighted average cost, break-even, serta laba atau rugi belum terealisasi Anda.

Langkah-langkah menggunakan average down calculator adalah sebagai berikut:

1. Masukkan pembelian pertama Anda. Ketik jumlah saham dan harga per saham dari pembelian pertama Anda; ini menetapkan average yang akan digerakkan oleh pembelian-pembelian berikutnya.
2. Masukkan pembelian kedua Anda. Tambahkan jumlah saham dan harga dari pembelian berikutnya, pembelian yang menarik turun average ketika harganya lebih rendah dari pembelian pertama.
3. Tambahkan pembelian lebih lanjut. Gunakan baris lot tambahan untuk memasukkan pembelian ketiga, keempat, atau kelima, masing-masing dengan harganya sendiri, sehingga average mencerminkan setiap saham yang Anda miliki.
4. Tambahkan harga pasar hari ini. Di kolom advanced, masukkan harga saat ini untuk melihat laba atau rugi belum terealisasi Anda dan seberapa jauh posisi saham dari break-even Anda.
5. Masukkan biaya apa pun. Tambahkan total komisi yang dibayarkan; biaya tidak mengubah average cost Anda, tetapi menaikkan break-even yang harus dilewati saham sebelum posisi menjadi impas.

Average cost, total saham, total biaya, dan break-even akan diperbarui saat Anda menekan Calculate. Saham bisa berupa fractional, sehingga pembelian saham sebagian ditangani hingga sen terdekat, yang membuat alat ini cocok untuk rencana stock investing apa pun yang membangun posisi pada beberapa harga.

Formula apa yang digunakan average down calculator?

Formula yang digunakan average down calculator adalah total uang yang dikeluarkan untuk setiap pembelian dibagi dengan total jumlah saham, sehingga setiap harga diberi bobot berdasarkan berapa banyak saham yang Anda beli pada harga tersebut.

Dalam formula ini, shares dan price adalah ukuran dan harga dari setiap pembelian individu, simbol ∑ berarti penjumlahan dari semua pembelian Anda, dan average cost adalah total pengeluaran dibagi total saham. Memberi bobot berdasarkan jumlah saham adalah inti dari semuanya: harga tempat Anda membeli lebih banyak saham memiliki bobot lebih besar, sehingga average tertarik ke arah pembelian Anda yang lebih besar, bukan ditetapkan di tengah-tengah antara harga-harga Anda.

Jika dimasukkan dua pembelian dengan jumlah saham yang sama, (100 × $100 + 100 × $80) ÷ 200 = $90,00.

Formula ini hanya memberi bobot pada pembelian yang Anda masukkan, dan biaya ditambahkan ke break-even, bukan ke average, sehingga average cost yang dihasilkan mengasumsikan setiap pembelian tereksekusi tepat pada harga yang Anda ketik.

Apa contoh perhitungan average down?

Contoh perhitungan average down adalah 100 shares yang dibeli pada $185 dan 150 shares yang dibeli pada $165, yang menghasilkan weighted average cost sebesar $173,00 atas 250 shares, dihitung sebagai berikut:

1. Total cost = (100 × $185) + (150 × $165) = $18.500 + $24.750 = $43.250,00.
2. Total shares = 100 + 150 = 250.
3. Average cost = $43.250,00 ÷ 250 = $173,00.

Average $173,00 berada di antara kedua harga tersebut, tetapi tertarik ke arah $165, karena lebih banyak saham dibeli di harga itu; itulah bagian yang tertimbang (weighted). Titik tengah biasa dari $185 dan $165 adalah $175,00, yang melebih-lebihkan biaya Anda sebesar dua dolar per saham. Pembelian fractional bekerja dengan cara yang sama: 1,5 shares pada $100 dan 0,5 shares pada $200 menghasilkan ($150 + $100) ÷ 2 = $125,00, average yang tepat atas dua saham.

Bagaimana cara membaca hasil average down calculator?

Anda membaca hasil average down calculator dengan menjadikan average cost sebagai garis pembatas antara laba dan rugi, lalu menggunakan kartu break-even, laba atau rugi belum terealisasi, dan jarak-ke-break-even untuk menilai apakah menambah, menahan, atau menjual masuk akal. Average cost adalah angka utama, ditampilkan di atas total saham dan total biaya yang menghasilkannya. Break-even adalah average cost Anda setelah biaya dimasukkan: posisi 200 shares dengan average $90,00 dan komisi $20 memiliki break-even sebesar ($18.000,00 + $20,00) ÷ 200 = $90,10, sehingga saham harus mencapai $90,10, bukan $90,00, sebelum posisi benar-benar impas.

Tambahkan harga hari ini dan dua kartu lagi akan muncul. Pada posisi 200 shares yang sama dengan pasar di $85,00, unrealized P/L-nya adalah -$1.000,00, atau -5,56%, ditampilkan berwarna merah karena ini adalah kerugian, dan angka to break-even adalah +$5,00, kenaikan +5,88% untuk kembali impas.

Perhatikan bahwa pemulihan selalu lebih besar dari kerugiannya: pada $85,00 Anda merugi 5,56% tetapi membutuhkan kenaikan 5,88% untuk kembali, karena keuntungan diukur terhadap harga yang lebih rendah. Asimetri itu adalah konteks jujur untuk keputusan "apakah saya harus menambah": averaging down memang menurunkan ambang batas, tetapi caranya adalah dengan menaruh lebih banyak uang di belakang posisi yang sudah turun.

Apa batasan average down calculator?

Batasan average down calculator adalah bahwa alat ini hanya mengembalikan estimasi yang dibangun dari pembelian yang Anda ketik, dan tidak memperhitungkan segala hal yang terjadi di sekitar transaksi. Alat ini tidak mencakup pajak atas penjualan yang mungkin terjadi, dividen atau reinvestasi dividen, slippage, atau spread dan komisi apa pun di luar total yang Anda masukkan di kolom fees, sehingga biaya nyata dan return nyata Anda akan berbeda dari average bersih yang tampil di layar. Average cost Anda adalah salah satu dari beberapa metode cost-basis, dan saat Anda menjual, angka yang menentukan capital gain Anda bergantung pada metode yang diterapkan broker atau aturan pajak Anda: metode average cost yang digunakan kalkulator ini diakui oleh IRS untuk reksa dana (funds), tetapi first-in-first-out dan specific identification dapat menghasilkan capital gain kena pajak yang berbeda dari pembelian yang sama.

Harga saat ini yang digunakan untuk laba atau rugi belum terealisasi adalah input manual, bukan kuotasi real-time, sehingga P/L hanya seaktual angka yang Anda ketik. Yang diberikan alat ini adalah estimasi cost-basis untuk membantu sebuah keputusan, bukan nasihat keuangan, dan keakuratannya hanya sebatas pembelian dan harga yang Anda masukkan.

Apa kesalahan umum saat menggunakan average down calculator?

Kesalahan paling umum saat menggunakan average down calculator adalah merata-ratakan harga alih-alih memberinya bobot, membaca average yang lebih rendah sebagai risiko yang lebih rendah, dan melakukan averaging down pada saham yang turun karena alasan fundamental. Masing-masing membuat posisi terlihat lebih baik, atau lebih aman, daripada yang sebenarnya ditunjukkan oleh perhitungannya.

• Merata-ratakan harga alih-alih memberinya bobot. ($185 + $165) ÷ 2 = $175 hanya benar jika Anda membeli jumlah saham yang sama pada setiap harga; dengan ukuran yang berbeda, average tertarik ke arah pembelian yang lebih besar, yaitu $173,00 di sini, bukan $175,00.
• Menganggap break-even sama dengan average. Setelah komisi diperhitungkan, break-even berada di atas average cost, sehingga posisi belum impas sampai harga melewati break-even, bukan average.
• Membaca average yang lebih rendah sebagai risiko yang lebih rendah. Averaging down memang menurunkan average, tetapi menaikkan jumlah uang yang terpapar pada saham yang sama, dan mengonsentrasikan lebih banyak modal Anda pada satu posisi. Tabel di bawah menunjukkan seberapa jauh pembelian kedua pada $80 menggerakkan average yang dimulai dari $100,00 pada 100 shares.
• Melakukan averaging down pada falling knife. Menurunkan biaya Anda adalah fakta perhitungan, bukan tesis investasi; jika harga turun karena bisnisnya di-re-rating karena alasan yang nyata, average yang lebih rendah pada kepemilikan yang lebih besar hanya berarti kerugian yang lebih besar jika harganya terus turun. Periksa kembali fundamentalnya, bukan hanya harganya.

Menambah 100 shares pada $80 menggerakkan average dari $100,00 ke $90,00, dan Anda harus menambah tiga kali lipat posisi awal Anda untuk menariknya turun ke $85,00. Average tidak akan pernah turun di bawah harga pembelian termurah Anda, sehingga averaging down mempersempit jarak menuju break-even tetapi tidak pernah menutupnya dengan sendirinya.

Di pasar mana saja Anda bisa menggunakan average down calculator?

Anda bisa menggunakan average down calculator di pasar mana pun tempat Anda membeli aset yang sama pada lebih dari satu harga, karena formula weighted-average, total biaya dibagi total unit, tidak bergantung pada jenis asetnya. Alat ini diberi label untuk saham karena itulah kasus yang paling umum, tetapi Anda bisa memasukkan unit dari pasar mana pun di bawah ini dan average, break-even, serta laba atau rugi belum terealisasi tetap berlaku.

Pasar yang bisa menggunakan average down calculator tercantum di bawah ini:

• ETF investing: membeli fund yang sama pada beberapa harga di-average persis seperti saham; masukkan unit yang dibeli pada kolom shares.
• crypto investing: mengakumulasi sebuah coin di sepanjang dips menggunakan weighted average yang sama, meskipun pergerakan crypto yang lebih besar membuat pertanyaan "mengapa harganya turun" menjadi lebih tajam.
• options trading: melakukan averaging pada kontrak yang sama berjalan secara matematis, tetapi time decay dan expiry berarti average yang lebih rendah tidak membawa potensi pemulihan terbuka yang sama seperti pada saham.

Satu hal yang berbeda tergantung asetnya adalah perlakuan pajak dan biaya saat Anda menjual, yang menjadi bagian dari penjualan, bukan dari cost basis yang diukur alat ini.

Apa perbedaan antara perhitungan average down dan perhitungan dollar-cost averaging?

Perbedaan antara perhitungan average down dan perhitungan dollar-cost averaging adalah bahwa averaging down merupakan langkah reaktif, membeli lebih banyak hanya karena harga telah turun di bawah average Anda, sementara dollar-cost averaging adalah rencana terjadwal, membeli jumlah tetap pada interval yang ditentukan terlepas dari harganya. Perhitungan average down menjawab apa yang terjadi pada biaya Anda setelah Anda memilih untuk menambah saat harga turun; perhitungan dollar-cost averaging memproyeksikan average dari aliran pembelian yang stabil dan otomatis.

Keduanya sama-sama berujung pada pembelian lebih dari satu kali dan sama-sama menurunkan average seiring waktu, itulah sebabnya keduanya mudah tertukar. Garis praktisnya adalah dollar-cost averaging memang dirancang untuk tidak peduli pada harga, sedangkan averaging down adalah reaksi yang disengaja terhadap harga, sehingga yang kedua menuntut pandangan tentang mengapa harganya turun sebelum Anda mengeluarkan lebih banyak modal.

Kalkulator apa saja yang terkait dengan average down calculator?

Kalkulator yang terkait dengan average down calculator mencakup langkah-langkah di sekitar sebuah posisi saham, mulai dari mengukur berapa hasil sebuah penjualan hingga memproyeksikan pendapatan yang dibayarkannya di sepanjang perjalanan.

Kalkulator yang terkait dengan average down calculator tercantum di bawah ini:

• Stock calculator: hub saham yang menggabungkan average cepat, profit, dan return dalam satu tampilan, dengan tab average dua lot yang mengarah ke sini untuk pembelian tanpa batas.
• Stock profit calculator: menghitung laba atau rugi saat Anda benar-benar menjual saham yang cost basis-nya ditetapkan oleh alat ini.
• Percentage gain calculator: mengubah selisih antara average cost Anda dan harga saat ini menjadi return dalam persentase dan gain break-even.
• Dividend calculator: memproyeksikan pendapatan yang dibayarkan sebuah kepemilikan, sudut pandang yang penting ketika posisi ditahan, bukan dijual.

FAQ

Alat ini bertujuan edukasi, bukan nasihat keuangan. Average cost Anda tidak mencakup pajak dan biaya apa pun di luar fees yang Anda masukkan, sehingga hasil nyata Anda akan berbeda. Investing memiliki risiko kehilangan uang.