Kalkulator yield dividen

Apa itu dividend yield calculator?

Dividend yield calculator adalah alat yang menghitung dividend yield sebuah saham, yaitu dividen tahunan per saham dibagi harga sahamnya, dinyatakan sebagai persentase. Yield menjawab satu pertanyaan: untuk setiap dolar yang Anda investasikan pada harga hari ini, berapa yang kembali dalam bentuk dividen setiap tahunnya? Sebuah saham yang membayar $2,00 setahun pada harga $50,00 memiliki yield 4,00%, sehingga Anda menerima $4 dividen untuk setiap $100 yang Anda tanamkan. Karena mengubah payout menjadi sebuah tarif, yield-lah yang memungkinkan Anda membandingkan pendapatan dari saham $50 dan saham $500 pada skala yang sama, dan membandingkan satu saham dengan sebuah dana dividen. Kalkulator ini menghitung hubungan yang sama dalam tiga arah dan juga bisa menampilkan yield on cost Anda, yield yang diukur terhadap harga yang benar-benar Anda bayarkan, sehingga dividend yield menjadi angka yang bisa Anda tindaklanjuti, bukan sekadar istilah yang Anda cari maknanya.

Mengapa dividend yield calculator penting untuk investing?

Dividend yield calculator penting untuk investing karena mengubah sebuah dividen dan harga menjadi tarif pendapatan yang bisa dibandingkan sebelum Anda mengeluarkan modal. Sebuah dividen yang hanya dinyatakan dalam dolar tidak banyak bercerita dengan sendirinya: $2 setahun terasa besar pada saham $25 dan tipis pada saham $200, dan hanya yield yang membuat perbedaan itu terlihat. Bagi investor yang berfokus pada pendapatan, tarif itulah variabel keputusannya, angka yang menentukan apakah sebuah kepemilikan membayar cukup untuk layak dimiliki, itulah sebabnya dividend yield berada di pusat dividend investing jangka panjang, sebuah pendekatan buy-and-hold yang dibangun di atas uang tunai yang dibayarkan sebuah portofolio, bukan hanya pergerakan harga.

Investor menggunakan dividend yield calculator pada saat pengambilan keputusan, sebelum transaksi, bukan sesudahnya. Anda menjalankannya setiap kali Anda menimbang sebuah saham atau ETF dividen dan ingin tahu berapa yang dibayarkannya relatif terhadap harganya, saat Anda membandingkan dua kepemilikan pendapatan dan membutuhkan keduanya pada dasar yang setara, atau saat Anda memiliki target yield tertentu dan ingin tahu harga atau dividen yang akan menghasilkannya. Memeriksa yield terlebih dahulu itulah yang membedakan membeli untuk pendapatan dari membeli berdasarkan angka dividen di headline.

Bagaimana cara menggunakan dividend yield calculator untuk saham dividen?

Untuk menggunakan dividend yield calculator, pilih sebuah mode di bagian atas, lalu masukkan dua angka yang Anda ketahui; kolom yang sedang dicari akan menjadi read-only dan terisi dengan sendirinya. Alat ini berfungsi untuk aset pembayar dividen yang benar-benar dipegang investor, baik saham dividen individual maupun ETF dividen atau income seperti SCHD atau JEPQ, karena masing-masing dimasukkan dengan cara yang sama, sebagai sebuah dividen dan sebuah harga.

Langkah-langkah menggunakan dividend yield calculator adalah sebagai berikut:

1. Pilih sebuah mode. Biarkan pada Calculate yield untuk mencari yield dari sebuah dividen dan harga, atau beralih ke Solve for price atau Solve for dividend untuk bekerja mundur dari sebuah target yield.
2. Masukkan dividen tahunan per saham. Ini adalah dividen yang dibayarkan perusahaan atau fund per saham selama satu tahun penuh, misalnya $2,00; pada Solve for dividend, ini adalah kolom yang diisi otomatis oleh alat ini.
3. Masukkan harga saham. Ini adalah harga saat ini dari satu saham, misalnya $50,00; pada Solve for price, ini adalah kolom yang diisi otomatis oleh alat ini.
4. Atur target dividend yield Anda. Kolom ini muncul hanya pada dua mode solve, dan merupakan yield yang Anda inginkan dihasilkan oleh harga atau dividen tersebut, misalnya 5%.
5. Buka Advanced untuk mengatur dividend frequency. Biarkan pada Annually jika angka Anda sudah berupa dividen tahunan, atau atur ke Quarterly atau Monthly dan masukkan jumlah per pembayaran agar alat ini yang meng-annualize-nya.
6. Tambahkan purchase price (cost basis) Anda. Kolom Advanced opsional ini adalah apa yang awalnya Anda bayarkan; masukkan untuk melihat yield on cost Anda berdampingan dengan yield saat ini.

Sebuah pemilihan Currency menentukan simbol pada setiap angka, dan hasilnya diperbarui saat Anda menekan Calculate, sehingga Anda bisa menguji harga atau dividen yang berbeda tanpa mengatur ulang formulir.

Formula apa yang digunakan dividend yield calculator?

Dividend yield calculator menggunakan sebuah rasio sederhana: dividen tahunan per saham dibagi harga saham, dikalikan 100 untuk menyatakannya sebagai persentase.

Dalam formula ini, annual dividend per share adalah dividen setahun penuh yang dibayarkan pada satu saham, dan share price adalah harga yang Anda bayar untuk saham tersebut. Alat ini juga menjalankan hubungan yang sama secara terbalik untuk dua mode solve, membagi dividen dengan target yield untuk mendapatkan sebuah harga ($2,00 ÷ 5% = $40,00), atau mengalikan harga dengan target yield untuk mendapatkan sebuah dividen ($100,00 × 3% = $3,00), sehingga ketiga mode ini adalah satu formula yang disusun ulang, bukan tiga formula terpisah.

Jika dimasukkan nilai default, 4,00% = $2,00 ÷ $50,00 × 100.

Formula ini mengasumsikan dividen yang Anda masukkan sudah dalam bentuk tahunan dan tetap konstan, dan tidak memperhitungkan pajak atau withholding apa pun atas dividen; perhitungannya adalah rasio biasa, sehingga setiap hasil bisa diperiksa secara manual.

Apa contoh perhitungan dividend yield?

Contoh perhitungan dividend yield adalah sebuah saham yang membayar $2,00 setahun pada harga saham $50,00, yang menghasilkan yield 4,00%, dihitung sebagai berikut:

1. Yield saat ini = $2,00 ÷ $50,00 × 100 = 4,00%. Ini adalah tarif yang didapat seorang pembeli pada harga hari ini, dan merupakan angka yang ditampilkan kalkulator sebagai hasil utamanya, dengan 4,00% = $2,00 annual dividend ÷ $50,00 price × 100 pada baris show-the-math.
2. Yield on cost. Jika Anda membeli saham yang sama sebelumnya pada harga beli $25,00, masukkan itu sebagai cost basis Anda dan alat ini menambahkan angka kedua: $2,00 ÷ $25,00 × 100 = 8,00%. Tarif pendapatan Anda atas apa yang Anda bayarkan adalah dua kali lipat dari yield saat ini, karena Anda membeli pada setengah harganya.

Angka-angka ini adalah persis yang dikembalikan kalkulator untuk input yang sama. Selisih antara yield saat ini 4,00% dan yield on cost 8,00% adalah keseluruhan inti dari membeli pendapatan lebih awal dan menahannya, dan di situlah membaca hasilnya menjadi penting.

Bagaimana cara membaca hasil dividend yield calculator?

Anda membaca hasil dividend yield calculator dengan menjadikan yield sebagai tarif pendapatan dan menilainya berdasarkan di mana posisinya, karena persentase yang sama bisa berarti pendapatan yang sehat atau risiko tersembunyi tergantung rentang tempatnya berada. Sebuah yield hanyalah dividen dibagi harga, sehingga bergerak seketika salah satu dari keduanya berubah, dan rentang di bawah ini adalah titik acuan umum untuk saham atau ETF dividen:

Kebanyakan investor pendapatan menargetkan rentang 3% hingga 6%, di mana yield-nya berarti tanpa menjadi peringatan. Yield di bawah 3% umum terjadi pada perusahaan yang menginvestasikan kembali untuk pertumbuhan alih-alih membayarkannya. Yield di atas 6% pantas ditinjau ulang sebelum Anda menganggapnya sebagai pendapatan gratis, karena yield yang tinggi sering kali merupakan hasil perhitungan dari harga yang jatuh, bukan dividen yang naik, yield trap klasik, dan sebuah dividen di bawah tekanan semacam itu bisa dipangkas berikutnya. Penjaganya adalah melihat lebih jauh dari sekadar yield, apakah dividennya berkelanjutan, paling langsung melalui payout ratio, porsi laba yang dibayarkan sebagai dividen, yang merupakan rasio berbeda yang layak diperiksa tersendiri. Jika Anda memasukkan harga beli, baca yield on cost Anda dengan cara yang sama: angka itu menunjukkan apa yang dihasilkan kepemilikan tersebut atas harga yang Anda bayarkan, bukan harga hari ini, sebelum Anda memutuskan untuk menambah, menahan, atau mengurangi.

Apa batasan dividend yield calculator?

Dividend yield calculator memiliki batasan yang nyata: alat ini mengembalikan sebuah estimasi dari dua angka yang Anda ketik, bukan data live untuk ticker tertentu mana pun. Alat ini tidak mengambil dividen atau harga saat ini yang sesungguhnya dari sebuah saham atau ETF bernama, sehingga input yang basi atau dibulatkan menghasilkan yield yang basi atau dibulatkan pula; data per-ticker adalah pembaruan masa depan, bukan bagian dari tool ini hari ini. Yield yang ditampilkan hanyalah bagian pendapatan dari sebuah return dan mengabaikan price return, sehingga yield 6% yang dipasangkan dengan penurunan harga 10% adalah kerugian bersih untuk tahun itu, bukan gain 6%. Alat ini juga tidak mencakup pajak dan withholding atas dividen, yang mengurangi apa yang benar-benar sampai ke rekening Anda, dan mengasumsikan dividennya bertahan: dividen sungguhan tidak dijamin dan bisa dibekukan atau dipangkas pada tahun yang sulit, seperti yang dilakukan banyak perusahaan pada krisis keuangan 2008-09 dan lagi di berbagai sektor pada penurunan COVID-19 tahun 2020. Perlakukan hasilnya sebagai estimasi edukatif dari sebuah tarif pendapatan berdasarkan angka yang Anda masukkan, satu input dalam sebuah keputusan, bukan nasihat untuk membeli kepemilikan tertentu.

Bagaimana dividend yield calculator berkaitan dengan dividend reinvestment (DRIP)?

Dividend yield calculator berkaitan dengan reinvestasi dividen melalui yield on cost, angka yang naik selama bertahun-tahun seiring dividen yang bertumbuh direinvestasikan dan yield saat ini tetap relatif datar bagi pembeli baru. Kalkulator ini menampilkan yield on cost sebagai gambaran sesaat, tetapi kenaikannya seiring waktu digerakkan oleh dua mesin yang dijalankan sebuah dividend reinvestment plan (DRIP): dividen yang bertumbuh setiap tahun, dan setiap payout membeli lebih banyak shares yang kemudian membayar dividennya sendiri. Itulah dividend snowball, compounding yang sama yang mengubah yield awal yang sederhana menjadi yield on cost yang tinggi setelah cukup lama.

Perusahaan yang membuat ini nyata adalah Dividend Aristocrats, anggota S&P 500 yang telah menaikkan dividennya selama setidaknya 25 tahun berturut-turut, dan Dividend Kings, yang telah melakukannya selama 50 tahun atau lebih; sebuah saham yang dibeli beberapa dekade lalu pada yield 3% bisa menghasilkan yield on cost dua digit hari ini melalui catatan kenaikan tersebut. Satu batasan yang perlu diingat: kalkulator ini membaca tarif pendapatan, sementara total return yang dibangun reinvestasi dan jumlah shares yang bertumbuh seiring waktu adalah perhitungan terpisah yang dirancang khusus untuk diisolasi oleh drip calculator, tercantum di bawah ini.

Apa perbedaan antara perhitungan dividend yield dan perhitungan dividen?

Perbedaan antara perhitungan dividend yield dan perhitungan dividen adalah bahwa perhitungan dividend yield menghasilkan sebuah tarif persentase, pendapatan sebagai bagian dari harga, sementara perhitungan dividen menghasilkan jumlah uang tunai yang benar-benar Anda terima. Perhitungan yield menjawab "berapa tarif yang dibayarkan ini?"; perhitungan dividen menjawab "berapa banyak yang akan saya terima?" dalam dolar. Pada halaman ini dividen dan harga adalah input dan yield adalah hasilnya, sedangkan menghitung pendapatan dividen yang Anda kumpulkan berjalan sebaliknya, dari sebuah yield dan sebuah saldo menuju angka tahunan dan bulanan.

Jika Anda tahu dividen dan harganya lalu ingin tahu tarifnya, dividend yield calculator adalah tool yang tepat; jika Anda sudah tahu yield-nya dan ingin tahu pendapatan yang dibayarkannya atas jumlah tertentu, dividend calculator yang tercantum di bawah ini dirancang untuk itu, sehingga keduanya tetap berada di halaman terpisah, bukan bersaing menjawab pertanyaan yang sama.

Kalkulator apa saja yang terkait dengan dividend yield calculator?

Kalkulator yang terkait dengan dividend yield calculator tercantum di bawah ini, masing-masing mencakup satu bagian dari dividend investing yang diukur tool ini tetapi tidak dimilikinya:

• Dividend calculator: memproyeksikan pendapatan dividen dalam dolar yang diukur yield di sini sebagai persentase.
• DRIP calculator: memodelkan total return dan jumlah shares yang bertumbuh saat setiap dividen direinvestasikan, yang mengangkat yield on cost Anda.
• Stock profit calculator: menghitung price return pada sebuah saham, sisi capital-gain yang tidak ditangkap yield.
• Percentage gain calculator: menangani matematika umum dari sebuah return persentase, di mana yield adalah salah satu kasusnya.
• Average down calculator: menghitung ulang average cost per saham Anda saat Anda membeli lebih banyak, menurunkan cost basis di balik yield on cost Anda.
• Stock calculator: hub untuk perhitungan ekuitas, dari position sizing hingga return, saat Anda membutuhkan lebih dari sekadar yield.

FAQ

Alat ini bertujuan edukasi, bukan nasihat keuangan. Dividend yield adalah estimasi dari angka yang Anda masukkan; dividen sungguhan bervariasi, tidak dijamin, dan bisa dipangkas atau dibekukan, dan yield saja tidak mengukur total return.